Depuis 2016, le label ISR initié par le ministère de l’Économie et des Finances (France) distingue les organismes et fonds engagés dans une démarche durable et responsable. Chez Birdee, nous adoptons fièrement ce label pour composer nos portefeuilles, vous offrant ainsi l'opportunité d'investir de manière éthique et performante.
Le label ISR, étant une propriété de l'État français, garantit notre engagement et notre sérieux dans le développement d'opportunités d'investissement responsables.
Quels fonds et structures peuvent être labellisés ISR ?
- les OPCVM (organismes de placement collectif en valeurs mobilières) investis en actions et/ou en obligations,
- les SCPI (société civile de placement immobilier),
- les OPCI (organisme de Placement Collectif Immobilier),
- les FIA (fonds d’investissement alternatif),
- certains mandats institutionnels,
- certains fonds d’investissement étrangers (sous certaines conditions forcément !)
Quels sont les critères d’attribution du label ISR ?
Les fonds et organismes qui souhaitent obtenir le label ISR doivent attester qu’ils respectent des critères d’attribution fondamentaux :
- Engagement social,
- Engagement environnemental,
- Gouvernance éthique, gestion d’entreprise transparente, mixité, honnêteté,
- Engagement dans le respect et la défense des droits humains.
Ils sont ensuite répartis en 6 grands piliers :
- Définition des objectifs recherchés
- Mise en place d’une méthodologie d’analyse
- Construction et gestion du portefeuille
- Engagement des parties prenantes
- Communication de l’information auprès des investisseurs et épargnants
- Évaluation des impacts de la démarche
Dans le paysage financier actuel, l'adoption de pratiques responsables et durables n'est plus une option, mais une nécessité. Pour les institutions financières visant à se distinguer, l'obtention du label ISR représente une étape cruciale vers l'affirmation de leur engagement envers la durabilité.
Ce label, basé sur des critères extra-financiers ESG rigoureux, exige des actions concrètes telles que la non-participation au financement des énergies fossiles, la réduction de l'empreinte carbone, et la promotion de pratiques sociales équitables. Pour en savoir plus sur les critères d'éligibilité et les démarches à suivre, plus de détails sont présents dans le document référentiel régulièrement mis à jour.
| 💡 Une notion clé en finance : l’ISR (SRI en anglais) pour Investissement Socialement Responsable. Le mot désigne aussi une stratégie d’investissement qui prend en considération des critères extra-financiers Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). |
Comment obtenir le label ISR ?
À n’importe quel moment, les fonds et les sociétés de gestion de placements peuvent solliciter la réalisation d’un audit pour obtenir le label ISR. Il faut déposer sa demande auprès des organismes officiels qui peuvent établir la certification.
Si les critères ESG sont respectés et le résultat de l’analyse positif, le fonds ou l’organisme rejoint alors la liste officielle éditée par Ministère de l’Économie et des Finances français.
Qui attribue le label ISR aux organismes financiers ?
Seulement trois sociétés indépendantes d’audit peuvent réaliser l’analyse et de l’évaluation des organismes et fonds candidats au label ISR :
- Afnor Certification,
- Deloitte,
- EY France.
Ces trois entreprises externes sont certifiées par le Comité Français d’Accréditation (Cofrac). Si elles se chargent d’attribuer ou pas le label ISR, elles sont aussi en charge des contrôles au cours des trois ans suivant l’attribution. Cette durée correspond à la période où le label ISR est effectif.
Le solde matinal du client transmis par l'institution financière (+ éventuelles prévisions envoyées par le client)